2.6.1. Принципы работы системы экспресс-проверки контрагентов
Предыдущая страница  2.6. Система экспресс-проверки контрагентов  Следующая страница

2.6.1. Принципы работы системы экспресс-проверки контрагентов

Система экспресс-проверок контрагентов представляет собой аналитическую систему, позволяющую по реквизиты организации осуществить быструю проверку основных показателей надежности компании, на выходе получая сводку по фактам из истории деятельности указанной организации, характеризующим степень добропорядочности данной организации. Поиском и обработкой сведений, и формированием итогового отчета занимается внешний провайдер сервиса проверки контрагентов.

В общем виде алгоритм получения информации при помощи системы экспресс-проверки контрагентов может быть представлен в следующем виде:

  1. Пользователь при формировании/редактировании платежного поручения либо записи в справочнике корреспондентов указывает данные организации, деятельность которой требуется проверить. При просмотре списка платежных поручений и справочника корреспондентов данные организаций-контрагентов считываются системой в автоматическом режиме.

  2. По указанным реквизитам осуществляет поиск организации в базах данных и источниках информации провайдера сервиса.

    При работе с платежными поручениями запрос данных в "сервисе проверки контрагентов" осуществляется автоматически после завершения ввода ИНН получателя (пользователь начинает заполнять любое другое поле, либо снимает фокус с поля ИНН получателя) и успешной проверки корректности указанного ИНН получателя.

    Результаты поиска могут быть следующие:

    1. Сервису не удалось найти организации с указанными реквизитами.

    2. Сервису удалось найти соответствующую организацию. В этом случае сервис приступает к анализу деятельности указанной организации.

  3. В ходе анализа деятельности организации производится поиск и оценка фактов, которые, с точки зрения аналитической системы, могут охарактеризовать степень надежности указанной организации.

  4. Все собранные в результате анализа деятельности факты классифицируются по категориям критичности, с точки зрения их влияния на показатель степени надежности оцениваемой организации. Для удобства восприятия каждой категории фактов в визуальном представлении соответствует определенный цвет.

    [Примечание] Примечание

    Ситуации, когда организация с указанными реквизитами не была найдена системой, либо система не смогла обнаружить никаких значащих, с ее точки зрения, фактов о деятельности данной организации, также имеют свое цветовое представление.

    Данная цветовая схема приведена в следующей таблице:

    Таблица 2.1. Категории критичности фактов деятельности организации

    Категории критичности Описание
    Красная категория В этой категории приводятся факты, которые могут свидетельствовать о том, что компания уже прекратила свою деятельность, либо в скором времени может её прекратить. Данная категория присутствует примерно у 2% контрагентов, с которыми организации взаимодействуют или собираются взаимодействовать.
    Желтая категория В этой категории приводятся факты, на которые следует обратить пристальное внимание. Например, недавняя смена руководителя, наличие исполнительных производств по заработной плате, значительная исковая сумма в арбитражных делах в качестве ответчика и другие признаки. Данная категория присутствует примерно у 20% контрагентов.
    Зеленая категория

    В этой категории приводятся факты, которые могут свидетельствовать об активности компании или сообщать о других положительных признаках. Например, за последние 12 месяцев компания выигрывала госконтракты, получала лицензии и т.п. Данная категория присутствует примерно у 30% контрагентов.
    Серая категория Показывается в тех случаях, когда по организации не найдено фактов красной, желтой или зеленой категории
    Черная категория Показывается в случаях ошибки ввода данных, либо, когда данные по организации не найдены в системе проверки контрагентов

    [Примечание] Примечание

    В случае, если цветовая схема отличается от вышеописанной, имеет место некорректная настройка сервиса. Обратитесь к представителю банка.

  5. В зависимости от того, какая конкретно услуга из состава услуг, предоставляемых сервисом проверки контрагентов, подключена клиенту, ему могут быть доступны следующие операции:

    1. В случае, если подключена услуга проверки статуса ("раскраски") контрагента, пользователь клиента может оперативно получить информацию о статусе контрагента при выполнении следующих операций:

      • Формировании нового/редактировании существующего платежного поручения;

      • Просмотре списка платежных поручений;

      • Просмотре справочника корреспондентов;

      • Добавлении новой/редактировании существующей записи в справочнике корреспондентов.

      Подробнее о данной услуге см разд. 2.6.2 «Услуга проверки статуса ("раскраски") контрагента».

    2. В случае, если подключена услуга получения экспресс-отчета по контрагенту, пользователь клиента может запросить экспресс-отчет о деятельности указанного контрагента. Запрос экспресс-отчета может быть осуществлен из:

      • Окна формирования нового/редактирования существующего платежного поручения;

      • Формы списка платежных поручений;

      • Формы списка справочника корреспондентов;

      • Окна добавления новой/редактирования существующей записи в справочнике корреспондентов.

      Подробнее о данной услуге см разд. 2.6.3 «Экспресс-отчеты».

Предыдущая страница  Уровень выше  Следующая страница
2.6. Система экспресс-проверки контрагентов  Начало  2.6.2. Услуга проверки статуса ("раскраски") контрагента